Пособие для начинающего инвестора: как инфляция влияет на финансовые рынки?

5

Трейдерам и финансистам особенно важно следить за уровнем инфляции. Понимая текущую ситуацию в стране, они смогут предсказать подъём или падение курса, после чего хорошо заработают на изменениях валютных котировок. При этом специалисту недостаточно следить за показателями в своём государстве. Ему необходимо регулярно обозревать известия соседних государств и анализировать положение дел в мировой экономике. Сегодня мы поговорим о том, как это явление влияет на разные торговые площадки. Понимая механику процесса, инвестор сможет получить максимальную выгоду от совершенных операций.

Что собой представляет инфляция и какой она бывает?

Это понятие определяется как масштабное повышение стоимости товаров или услуг по отношению к денежной единице. Данный процесс всегда связан с периодом, во время которого происходит обесценивание нацвалюты. Если стоимость продуктов растёт, покупательская способность валюты падает, поэтому материальные накопления граждан становятся все менее ценными.

Такое положение негативно влияет на всех членов общества. Люди всё ещё владеют денежной массой, однако покупательская способность этих средств уменьшается. Они больше не будут рассчитывать на осуществление запланированных приобретений, а потому лишаются некоторых материальных благ. Этот период приносит убытки каждому, кто владеет падающей валютой. Процесс затрагивает всех потребителей экономики государства, а потому считается одним из самых важных факторов формирования котировки.

Специалисты выделяют несколько видов обесценивания:

  1. Умеренное – данный тип не превышает 10%. Такое положение дел считается совершенно нормальным и не вызывает опасений. Ситуация способствует гармоничному развитию государственной экономики и не представляет опасности для граждан.
  2. Галопирующее – достигает 100%. Данный показатель считается плохим, он указывает на опасное экономическое положение. Если правительство не предпримет срочные меры, проблема может обостриться, после чего в стране начнётся кризис.
  3. Гиперинфляция – превышает 100% и является весьма опасной. Сбережения граждан быстро теряют ценность, вследствие чего люди уже не способны рассчитывать на них. Банковские вложения обесцениваются, недовольство людей растёт. В таком случае весьма сложно предпринимать какие-либо меры, поэтому правительство не должно допускать состояния гиперинфляции.

Среди причин возникновения выделяют уровни спроса и предложения. Если интерес к нацвалюте падает, её котировка непременно опустится даже в том случае, когда другие объективные факторы остаются неизменными. Аналогичная ситуация ожидается и в том случае, когда уровень предложения становится больше по причине неумеренной эмиссии. Как правило, эта ошибка правительства может обойтись гражданам слишком дорого. Люди больше не смогут воспользоваться своими сбережениями, а с учетом роста цен их заработная плата окажется слишком низкой.

Для определения инфляционного показателя трейдеры всего мира пользуются одинаковыми инструментами:

  • Индекс производительских цен, характеризующий увеличение ценника товаров из потребительской корзины (оговорённого набора продуктов, необходимых для полноценного проживания граждан).
  • Индекс потребительских цен, определяющий повышение розничной оценки продуктов (товаров на последней стадии реализации).

Эти сведения можно без труда найти на hqbroker.com. В каждой стране существуют уполномоченные органы, отвечающие за совершение расчётов и описание готовых результатов. Как правило, даты публикации подобных новостей известны заранее, а значит, международный торговец сможет заблаговременно подготовиться к известию и подобрать эффективные тактики для разных случаев.

Появлению официальных отчётов иногда предшествуют прогнозы экспертов, в том числе HQBroker, и активное обсуждение темы на форумах. Посещая тематические сайты или видео-каналы, трейдер способен узнать мнение специалистов и скорректировать стратегию своего поведения. При этом стоит понимать, что ни один аналитик не имеет 100% гарантии осуществления прогноза. Для достижения лучшего результата рекомендуется самостоятельно проверять фундаментальные факторы и анализировать их воздействие на площадку.

Влияние на рынок Форекс

Некоторые финансисты считают умеренное обесценивание денег позитивным фактором. Центробанки прилагают огромные усилия для сохранения необходимого инфляционного уровня, ведь таким образом они минимизируют негативные аспекты данного процесса и не позволяют экономике застаиваться в одном положении. Одной из популярных мер контроля над сокращением покупательской способности является увеличение кредитных процентных ставок. Законодательное повышение процента ужесточает кредитные обязательства и уменьшает обороты денежной массы. В итоге количество поступающих финансов сокращается, а рост инфляционного показателя затормаживается.

Каждый инвестор заинтересован в увеличении доходности при минимальных рисках. В случае повышения кредитных ставок спрос на денежную единицу поднимается и её ценность резко растёт. Чтобы определить потенциал валютной пары, стоит соотнести банковские проценты в каждом государстве. Страна с более высоким значением окажется в лучшем положении чем та, которая предпочитает выдавать ссуды на лояльных условиях. Ставка – далеко не единственный фактор изменения курса, однако она играет важную роль в ценообразовании рынка Forex.

Ещё одной мерой борьбы называют ужесточение резервных требований. Если Центральный Банк ограничивает коммерческие учреждения по сумме выдачи, экономические ресурсы страны уменьшаются. На территории обращается меньшее количество денег, а потому их стоимость растёт. При неизменном спросе и уменьшенном предложении на торговой площадке возникает дефицит. Торговцы спешат получить необходимую валюту, они готовы платить дороже, ведь количество продавцов и денежной массы строго ограничено.

На внутреннем рынке страны замедляется рост цен и люди способны использовать свои сбережения в соответствии с изначальным планом. Валюта становится более дорогостоящей, а её курс стабилизируется. В итоге некоторые трейдеры теряют интерес к денежным операциям, ведь их потенциальный заработок минимален. Процент спекулятивных операций падает, как и волатильность валютной пары.

В случае замедления инфляционного роста можно говорить о безопасных и умеренных торах. На площадке появляются игроки, чьей главной целью считается регулярный заработок. Осторожные и продуманные трейдеры получат возможность обогатиться на небольших ценовых перепадах или за счёт стремительного роста валюты с минимальным падением значимости валюты.

Порой центральные банки вынуждены повышать ставки с целью поддержки государственной экономики. Они совершают массовую скупку нацвалюты и эффективно уменьшают количество денежных ресурсов. Такие активные действия существенно влияют на рыночную ситуацию, а потому после оглашения принятого решения на графических визуализациях всегда возникает стремительное восходящее движение.

Порой правительство страны имеет возможность повысить котировку нацвалюты. Эта мера применяется крайне редко, ведь она возможна лишь в тех странах, где используется фиксированная валютная система. Если власть полностью контролирует обменный курс, она способна временно задержать обесценивание. При этом стоит понимать, что такая мера грозит снижением производственных издержек. Стоимость для потребителя будет уменьшена, однако производитель может понести серьёзные потери по причине невыгодного сотрудничества с иностранными партнёрами.

Трейдеру необходимо внимательно наблюдать за темпами обесценивания и мерами, предпринимаемыми правительством страны. Если государство быстро реагирует на опасную ситуацию и совершает корректные действия для укрепления экономики, инфляция может не затронуть курс либо отразиться на нём лишь частично. В ситуациях, когда правительство не предпринимает экстренных мер, уровень снижения ценности валюты будет расти, после чего на графике с высокой вероятностью образуется медвежий тренд.

Темпы обесценивания нацвалюты играют огромную роль в формировании курсовой стоимости. Но спекулянту необходимо учитывать и другие факторы, которые меняют направление котировки и настроение рыночных торговцев. Исследуя всю доступную информацию, трейдер способен провести качественный анализ и верно предугадать направление котировок на графике.

Не упустите ни малейшей детали!

Discover what's moving the markets. Sign up for a daily update delivered to your inbox

Последние статьи

Просмотреть Всё

Расширяйте Свои Знания

Просмотреть Всё